Dikutip dari Harian Republika, Maret 2004

Bapak Ahmad Gozali Yth,

Saya tertarik dengan penjelasan Anda terdahulu tentang investasi melalui reksadana. Saya ingin menanyakan beberapa hal lagi mengenai investasi tersebut. Bagaimana saya dapat mengikuti progran tersebut? Bagaimana Saya bisa menemukan perusahaan reksadana yang baik dalam artian sehat financial-nya? Bagaimana menemukan progran ini di regional Bali? Sebelum dan sesudahnya terimakasih atas jawabannya.

Adie Iyus Bali

Jawab:

1. Berinvestasi dengan menggunakan reksadana ditandai dengan adanya unit penyertaan. Seorang nasabah dikatakan berinvestasi ketika memiliki sejumlah unit penyertaan. Untuk membeli unit penyertaan reksadana investor dapat menempuh langkah-langkah berikut:

   1. Dapatkan prospektus dan formulir reksadana Beberapa perusahaan reksadana menyediakan situs internet yang dapat bebas diakses untuk mendapatkan informasi. Walaupun begitu, saya tetap sarankan agar meminta prospektus tertulisnya ke perusahaan reksadana. Kalau tak bisa datang langsung ke perusahaan reksadana yang bersangkutan, Anda bisa menelpon perusahaan reksadana dan minta dikirimkan via pos.

   2. Baca prospektus reksa dana yang bersangkutan Prospektus berisi ringkasan investasi yang ditawarkan. Lengkap dengan sejarah pembentukan, personil manajer investasi, dan segala macam biaya serta potensi keuntungan dan resiko yang mungkin terjadi. Jika ada isi prospektus tersebut yang tidak berkenan di hati Anda, misalnya salah satu manajer investasinya tidak Anda suka, atau biaya tambahannya terlalu besar, sebaiknya tidak usah melanjutkan ke langkah selanjutnya. Tapi, minta lagi prospektus dari reksadana lain sebagai alternatif dan pembanding.

   3. Isi formulir pembukaan rekening (untuk pertama kali saja) Kalau sebelumnya belum memiliki reksadana yang bersangkutan, Anda akan terlebih dulu diminta untuk mengisi formulir pembukaan rekening dan mendapatkan nomor rekening sebagai identitas investor.

   4. Isi formulir pembelian unit penyertaan Dalam formulir ini Anda harus mengisi berapa banyak UP yang ingin Anda beli atau berapa rupiah yang ingin diinvestasikan.

   5. Transfer uang pembelian unit penyertaan ke bank kustodian Transfer pembelian unit penyertaan biasanya sudah satu paket dengan formulir pembeliannya. Pastikan jumlah rupiah yang ingin dibeli dengan jumlah rupiah yang ditransfer cocok.

   6. Serahkan/kirimkan formulir ke perusahaan reksadana Semua formulir yang telah diisi bisa diserahkan langsung ke perusahaan reksadana atau dapat dikirimkan via pos. Anda bisa mengirimkan salinannya terlebih dahulu via faksimili dan aslinya dikirimkan menyusul via pos.

   7. Menerima konfirmasi pembelian reksa dana Dalam waktu empat sampai tujuh hari bursa Anda akan menerima konfirmasi transaksi pembelian atau penjualan yang telah dilakukan. Jika transaksi berhasil, maka Anda akan menerima konfirmasinya dan unit penyertaan pun menjadi milik Anda.

   8. Menerima informasi NAB dan nilai investasi secara periodik Sebagai seorang investor, Anda akan menerima perkembangan investasi secara periodik. Setiap bulan Anda akan dikirimi informasi nilai rata-rata NAB dalam satu bulan, total nilai investasi Anda, dan ringkasan gambaran dunia investasi, pasar modal dan analisa lainnya. Laporan inilah yang menjadi bahan pertimbangan Anda untuk menambah investasi, menahannya, atau menjualnya.
2. Sebelum memutuskan berinvestasi pada perusahaan reksadana, sebaiknya pelajari dulu prospektus dan riwayat kinerja masa lalu mereka. Dari prospektusnya, bisa dipelajari perusahaan tersebut. Lihat juga kinerja masa lalu, perkembangan NAB-nya dibandingkan dengan tolok ukur, dan kinerja perusahaan reksadana lain. Perkembangan NAB semua produk reksadana bisa dibaca di koran nasional setiap hari, sehingga memudahkan untuk membandingkan dan memantau perkembangannya.

3. Saya tidak tahu persis apakah ada perusahaan reksadana yang membuka cabang atau perwakilan di Bali. Tapi biasanya mereka punya kerja sama penjualan dengan bank. Coba hubungi bank yang cukup besar dan tanyakan apakah memiliki kerja sama dengan perusahaan reksadana. Jika ya, Anda bisa membuka rekening reksadana di bank tersebut. Atau Anda bisa melakukan pencarian di internet dari situs yang saya anjurkan di atas. Untuk mengetahui nama dan alamat beberapa perusahaan reksadana, Anda bisa membuka situs kami di www.perencanakeuangan.com dan mengklik referensi, selanjutnya pilih Reksa Dana. Daftar nama perusahaan reksadana yang lebih lengkap bisa dilihat di www.bapepam.go.id

Walaupun tidak ada perusahaan reksadana di Bali, Anda masih bisa berinvestasi via pos. Caranya adalah dengan menelpon perusahaan RD di Jakarta dan meminta mereka untuk mengirimkan prospektus dan formulirnya via pos. Setelah diisi, kirimkan kembali via pos dan transfer uangnya via bank. Semua bisa dilakukan dalam waktu 1-2 pekan. Selamat berinvestasi, Pak Adi.